近年來，私募基金行業(yè)快速發(fā)展，但隨之而來的是一些不法分子通過假冒正規(guī)私募機構(gòu)及其高管的名義實施詐騙，導(dǎo)致投資者蒙受巨大損失。為幫助投資者提高警惕，遼寧證監(jiān)局梳理了假冒私募機構(gòu)的常見行騙手法及應(yīng)對策略，助您遠離騙局。

   一、假冒私募機構(gòu)的行騙手法

1. 虛假宣傳，利用高回報誘惑投資

   行騙手法：承諾“高收益低風險”，謊稱“保本保收益”、“年化收益超50%”等。

   應(yīng)對策略：投資者應(yīng)警惕任何承諾高收益低風險的投資機會，尤其是那些聽起來過于美好的承諾。

2. 冒充正規(guī)機構(gòu)，偽造資質(zhì)文件

   行騙手法：冒用私募機構(gòu)名稱或登記編號，仿制官網(wǎng)、APP或宣傳材料；合同條款模糊，要求投資者繳納會員費，缺乏托管銀行、風險提示等必要內(nèi)容；虛構(gòu)過往業(yè)績，偽造投資案例，營造專業(yè)形象。

   應(yīng)對策略：投資者可登錄“全國互聯(lián)網(wǎng)安全管理服務(wù)平臺”網(wǎng)站核實官網(wǎng)和APP的真實性。投資者應(yīng)仔細核查私募機構(gòu)的資質(zhì)文件，確認其是否具備合法的登記編號，并通過中國證券基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢其真?zhèn)巍?/span>

3. 通過非正規(guī)渠道主動推銷

行騙手法：通過電話、短信、社交平臺（抖音、快手、微信群、QQ群）或網(wǎng)絡(luò)廣告主動聯(lián)系投資者；假扮“內(nèi)部人士”，以“內(nèi)幕消息”、“協(xié)議購買”和“限量名額”等誘導(dǎo)投資者購買特定的股票，要求投資者與其進行盈利分成。

應(yīng)對策略：投資者應(yīng)警惕通過非正規(guī)渠道，向不特定人群公開主動推銷的投資機會，尤其是那些聲稱有“內(nèi)幕消息”或“限量名額”的推銷。

4. 資金流向不明

行騙手法：以“快速到賬”為由規(guī)避正規(guī)募集流程，要求投資者將資金轉(zhuǎn)入指定企業(yè)賬戶、個人賬戶等非募集或托管賬戶。

應(yīng)對策略：證券類私募基金通常由托管人托管，托管人一般是有資質(zhì)的商業(yè)銀行或者證券公司等金融機構(gòu)。投資者可以登錄中國證券基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢基金托管人機構(gòu)名錄。任何要求將資金轉(zhuǎn)入其他企業(yè)或個人賬戶的行為都應(yīng)引起警惕。

二、如何識別正規(guī)私募機構(gòu)

1.查詢備案信息

正規(guī)私募基金管理人都具備登記編號（PXXXXXXX），投資者可直接登陸中國證券基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)（www.amac.org.cn）查詢，核實私募機構(gòu)真?zhèn)危_認其是股權(quán)類還是證券類私募機構(gòu)；核查基金產(chǎn)品備案的相關(guān)信息，判斷其是否與其宣傳相符,確保其合法合規(guī)。

2.不承諾“保本保收益”

私募基金不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益,投資者按照基金合同、公司章程、合伙協(xié)議約定分配收益和承擔風險。投資者應(yīng)警惕任何承諾“保本保收益”的私募基金，確保投資決策基于充分的風險評估。

3.通過非公開方式向合格投資者募集

私募基金合格投資者要具備以下條件：一是金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年個人年均收入不低于50萬元；機構(gòu)投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬元。二是投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。三是具有兩年以上證券、基金、期貨等投資經(jīng)驗，具有識別和承受高風險的能力。

投資者應(yīng)確認自己是否符合合格投資者的條件，并確保私募基金通過非公開方式募集，不得通過報刊、電臺、電視臺、電話、短信、通訊工具、網(wǎng)絡(luò)直播等大眾傳播媒介向不特定人群公開推介。

私募基金是專業(yè)度極高的投資領(lǐng)域，投資者需保持理性，堅持“不懂不投”。牢記以下原則：查資質(zhì)、核賬戶、拒保本、留證據(jù)。唯有提高警惕、嚴守合規(guī)流程，才能避免落入騙局，守護自身財產(chǎn)安全。